如何改善企业资金流？几个方向入手(工作改善和提升的方向)

经营过企业的老板们应该都知道，现金流对于一个企业来说是生存的基本要素，保证充足稳定的现金流，有助于提高企业的抗风险能力，体现其优质的经营状态，这样的企业是资本市场所青睐的。

那么，你的企业资金流如何？2022年我们应该如何去改善企业的现金流，以谋求更好的发展？这几个方面需要注意。

一、规范现金流管理

正所谓无规矩不成方圆，有严格规章制度的企业往往能走得更远，管理现金流也应该如此。

灵活用工平台建议规范现金流管理，首先需要梳理分清支出与收入，作为两条独立的线路统计计算，保障收支账目清晰明确。

收入线上，企业各部门涉及到现金收入的，全部需要纳入财务部门统计汇总，切勿允许部门随意截留现金；支出线上，用款支出应该严格按照企业规定，由财务部门把关拨款，将金额、用途、时间进行精准记录。保障资金收支的规范精准，这是我们今天所讲的改善资金流的要点。

在进行收支线路的规范构建之后，企业还得懂得3点的内容，即资金流向、资金流量、资金流程，先看图：

1、首先是资金流向，企业内部应该设置好收入账户与支出账号，各部门收入、支出需统一由财务中心管理。

2、其次是资金流量，企业需要保障自己掌握准确的现金流量，应该禁止部门私自建有“小金库”，以确保自己掌握的是企业现阶段所以的资金流量。在此基础上，加强财务部门的业务处理技能，利用科技平台，加快企业资金统计结算效率，尽可能缩减现金流的周期，减少积压沉淀。

3、最后是资金流程。这主要就是管理资金流动的程序设定，只有在严谨规范的管理模式之下，以上所说的两条收支管理线路才能最大限度地产生效益。一个企业的资金流程应该包含收入/支出资金的管理工作、收支双线组织保障、账户管理与资金安全性规定以及内部结算和信贷管控等等。

总而言之，两条线路是企业资金管理的基本模型，但是企业也不必生硬套用，应在自身具体情况之下，结合有效模式，发展自身。

二、缩短周期，规避现金断流

据灵活用工平台的观察，在疫情冲击的这两年，很多小微企业就倒在了现金流断裂的阴影之下。业务产生了，但是客户拖欠付款，一步一步导致企业资金流出现问题。

在这种情况之下，为了能够加快资金回流的速度，缩短等待付款的时间，企业可以对应收款项提供相应的折扣模式，比如在限定时期内付款的客户给予1%~3%不等的折扣优惠，这样做的效果通常比较显著。

当然，企业应该加强自己对于业务、合作伙伴的甄别能力，了解对方的实力与信用，选择与优质的客户合作，拒绝与多次不付款、拖延付款的客户合作。

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